Stress tests : un cadre stratégique pour le Risque et la Finance encore sous-exploité

22 mars 2016

Les stress-tests mis en place dans le cadre de la réglementation Bâle II n’ont pas prouvé leur efficacité lors de la crise de 2008. Ils se sont révélés mal adaptés à des crises conjoncturelles rapides. Ce qui a entraîné la rédaction des nouveaux accords, dits de Bâle III. Parallèlement, l’Autorité bancaire européenne a défini un nouveau modèle de test de résistance et de solvabilité. Eclairages d’Amal Merzouk, Sr Business Solution Manager Risk, SAS.

S’assurer contre les cyber-risques, bientôt une nécessité pour toutes les entreprises

24 novembre 2015

Si plusieurs affaires de violations de données ont défrayé la chronique ces derniers mois, le pire reste à venir. Selon un rapport d’Allianz, la numérisation de l’économie, alliée au développement des objets connectés, expose les entreprises à des risques sans précédent qu’il convient d’assurer spécifiquement. Télécommunications, distribution, énergie, etc. : nombre de secteurs sont menacés par…

Les big data, un dispositif qui permet aux compagnies d’assurance de garder le contrôle sur l’acte d’achat « client »

17 février 2015

Le vrai pouvoir c’est la connaissance. Les compagnies d’assurance le savent bien et ont pour cela toujours développé des modèles visant à connaitre leurs assurés pour contrôler les risques couverts. Cependant dans l’assurance comme ailleurs, Internet a profondément modifié les liens entre les assureurs et leurs clients en inversant l’asymétrie d’informations. Les assurés, disposant d’une…